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个人理财专业知识笔记

个人理财专业知识笔记

第一篇个人理财业务专业知识

◆个人理财概述

◆个人理财工具

◆个人理财理论基础

1个人理财概述

1.1个人理财业务概念和分类

1.1.1个人理财业务的概念

1.个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

2.个人理财业务与公司理财业务的区别

(1)服务对象不同

(2)理财目标不同

(3)理财决策影响因素不同

(4)依据的法律法规不同

(5)理财的时间周期长短不同

3.个人理财业务的发展条件

(1)市场条件

利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场

(2)大众需求

从单一产品到整体策划

(3)从业人员

精通产品设计、风险管理和市场营销的跨专业人才

4.个人理财业务的作用

(1)个人理财业务对商业银行的积极作用

拓展商业银行的创新发展空间;提高商业银行的盈利水平;改善商业银行的客户结构;满足资本充足率的监管要求;有利于商业银行向多元化、全能化方向发展。

第1页

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