个人客户风险评估问卷

你人生历程中不可缺少的功课

个人客户理财调查问卷

为了您理性地参与理财，更好地了解自已的风险承受能力，请你认真完成以

下测试，并承诺“本人基于自己的真实情况完成以下问卷，选择与自身真实情况

相符”。请相应的选项，感谢合作！

我们将按照安全、完整、保密的原则，妥善保存您在本问卷中提供的信息及

资料。

姓名： 性别： 出生年月：

学历： 电话： 工作单位：

1、您的职业

□ 公务人员 □ 上班族 □ 自营企业 □ 退休

□ 失业 □ 自由职业 □ 务农

2、您处在什么家庭时期

□ 无巢期：起点于刚工作，和父母同住，处于觅偶阶段，结束于结婚成立家庭。 □ 筑巢期：起点于结婚，结束于子女出生。

□ 离巢期：起点于子女独立，结束于夫妻退休。

□ 空巢期：起点于夫妻退休，结束于一方身故。

3、您家庭的就业状况是

□ 均有稳定收入的工作 □ 一人有稳定收入的工作

□ 两人有稳定收入的工作 □ 均没有稳定收入的工作

4、您的家庭年收入为

□ 5万元以下 □ 5～20万元 □ 20～50万元

□ 50～100万元 □ 100万元以上

5、您的家庭是否收支控制得宜，每年都可以存下一定的现金

□ 是 □ 否

6、您家庭的房产状况是

□ 无房产 □ 有一套自住房 □ 有多套住房或商铺

7、在现代社会中您觉得个人及家庭选择投资理财的必要性

□ 没必要 □ 无所谓 □ 在某段时期有必要 □ 一直都很必要

8、在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为

□ 小于10% □ 10%至25% □ 25%至50% □ 大于50%

9、您认为下列哪种投资理财的方式不仅风险小而且收益高

□ 现货 □ 股票 □ 期货 □ 保险 □ 基金

□ 黄金 □ 储蓄 □ 外汇 □ 债券 □ 房产

10、您的社会保障状况

□ 养老保险 □ 工伤保险 □ 生育保险 □ 医疗保险 □ 失业保险

□农村合作医疗保险 □城镇居民医疗保险

11、您购买过的商业保险

□ 车辆保险 □ 财产保险 □ 医疗保险 □ 意外保险 □ 养老保险

□ 教育保险 □ 定期寿险 □ 终身寿险 □ 分红保险 □ 少儿保险

12、您理财的主要途径

□ 个人独立操作 □ 依靠金融机构专家 □ 根据报纸理财建议

□ 朋友帮忙 □ 网络理财服务

13、您通过何种媒体了解投资理财信息

□ 电视 □ 广播 □ 网络 □ 报纸 □ 杂志 □ 户外

14、您理财的主要目的

□ 合理安排资金 □ 提高生活质量 □ 保障孩子教育

□ 资产增值 □ 医疗保障 □ 养老 □ 个人兴趣爱好

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