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同城票据交换

第十一章 同城票据交换

票据清算交换业务由于涉及到当地人民银行的要求和交换系统的不同,各地存在不同的交换模式,即使交换模式相同但由于当地人民银行交换系统的不同也存在操作上的差异,因此这里不作详细描述。

一、票据交换原则

同城票据交换要坚持:及时处理,差额清算;先借后贷,收妥抵用;银行不予垫款的原则。

二、交换业务管理的基本要求

(一)票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人执行制度。 进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。对定点、定时以外的临时票据交换往来由网点负责人亲自督办,并向主管行长报告。

(二)执行岗位分离制度

1.办理同城票据交换,实行经办员、复核员、交换员三分离,相互制约,不能兼岗混岗。

2.票据交换岗位人员同时不能兼办存放中央银行准备金、同业往来、系统内往来等账户的记账与对账工作。

3.不能兼管客户账务的记账与对账。

4.交换人员不得兼管其他应收款、其他应付款等过渡户的账务处理。

5.同时不能兼管业务印章和空白重要凭证。

6.不能持有柜员权限卡。

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