商业银行合规风险管理实践

《商业银行合规风险管理实践》

国际性商业合规风险管理实践

一、 花旗银行（Citibank）

加强控制计划：强化花旗银行内部合规，即通过加强化独立控制及整个机构的控制环境，支持机构负责任地成长，以减少错误，并确保错误发生时，能够得到妥善解决。具体措施：

1、 设立新机构——独立的全球合规部，负责加强控制系统，确保经营合规相关法律规定。

2、 运用风险控制自我评价作为管理工具，确保检查范围合适，更好的预期挑战和不足。

3、 对所有合规经理进行合规培训

4、 扩大审计覆盖面以验证控制系统，同时增加顾客检查员的数量，以提供额外的深度和观点。

5、 在审计与风险控制评价、审计或监管检查结果不够好的，将由花旗集团首席执行官和花旗集团总裁兼首席运营官亲自进行复查。

二、 德意志银行

合规风险管理的“附加值”：

1、 避免非合规操作最终导致的各种成本：诉讼成本、其他法律成本、对客户的赔偿、额外的管理成本、商誉损失。

2、 价值提升：客户地位的提升、客户需求与产品提供的匹配、竞争性的提升、客户信心的提升。

3、 有效的协调各种利益冲突：客户与客户、银行与客户、员工与客户、银行与员工。 全球合规管理的13项原则：

1、 以职业、公允且合法的方式代表德意志银行执行所有业务；

2、 参加所有适用的培训及教育计划；

3、 必须在咨询德意志银行的相关部门并获得批准后才能回应外部的信息请求；

4、 以职业的方式代表德意志银行进行沟通，并在拟了解的全部范围内确保沟通的清

晰、公允、均衡和准确；

5、 不参与任何可能影响你与德意志银行的雇佣关系，或可能造成利益冲突或带来不

当影响的内部或外部业务活动或行为；

6、 准确地记录、保存及报告你所创建或控制的信息；

7、 保守所创建、控制或可使用的关于德意志银行及其客户和其他公司的任何秘密；

8、 只能以业务目的使用德意志银行准许的系统与设施

9、 不得根据“内部信息”交易或推荐股票（或鼓励他人进行这些活动）；

10、 应了解德意志银行的信息屏障控制，尤其是对你及你的业务条线所对应的控制；

11、 对待客户时，要确保你的行为符合相关规章制度，包括相关的证券交易规则；

12、 了解并遵守德意志银行关于反洗钱计划、新客户接纳及禁运政策方面的规定；

13、 及时报告任何疑似违反德意志银行政策的行为或非法行为。

三、 法国兴业银行（SG）

合规管理职责：

1、 根据境内法律、法规要求，提供法规咨询，制定合规方面的政策、原则和程序，以保护客户利益和集团形象。

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